Die Obligatorische Desinse für britische Banken wird nicht nur einen besseren Schutz vor APP-Betrug bieten, sondern auch das Problem in der breiteren Öffentlichkeit ans Licht bringen. Und bietet gleichzeitig die Möglichkeit, Kunden darüber aufzuklären, wie sie sich schützen können. Eine wesentliche Anforderung besteht darin, dass sowohl die Banken, wenn sie diese bankwenden, eine angemessene Verhaltensprofilerstellung für Zahlungen durchführen, um die betrügerischen Zahlungen an jedem Ende der Zahlungskette zu stoppen. Die Profilerstellung für eingehende Zahlungen innerhalb des Betrugsraums ist sicherlich ein Schwerpunkt für alle Banken, da der Schwerpunkt traditionell auf Ausgehenszahlungen lag. Der Vorschlag, alle erstmaligen schnelleren Zahlungen um 24 Stunden zu verzögern, scheint hervorgehoben zu werden, um ein Zeitfenster zu bieten, das Kunden eine Chance gibt, zu erkennen, dass sie betrogen wurden. Dies wird sich erheblich auf alle Kunden auswirken, ob Einzelpersonen oder Unternehmen, die schnellere Zahlungen im Rahmen ihres täglichen Bankgeschäfts nutzen. Betrachten Sie zunächst Ihre aktuellen Prozesse zur Profilerstellung des Transaktionsverhaltens. Geschieht dies derzeit in Echtzeit? Haben Sie immer noch zu viele falsche Positivmeldungen, die gekennzeichnet werden? Wie können Sie vermutete eingehende und ausgehende APP-Zahlungen erkennen? Und wie können Sie sicherstellen, dass Sie die besten Kundenerlebnisse der Klasse bieten? Das Contingent Reimbursement Model (CRM) wurde entwickelt, um einen Branchencode für die Erstattung von Opfern von autorisierten Push-Zahlungsbetrug (APP) festzulegen. Sie wurde durch einen Lenkungsausschuss aus Verbrauchergruppen und vielen Finanzinstituten eingerichtet, um einen besseren Schutz der Kunden zu entwickeln.

Um den angemessenen Schutz zu bieten, den Ihre Kunden und Unternehmen erwarten, besteht der sinnvolle Ansatz darin, die richtigen Kontrollen, Prozesse und Technologien einzuführen, um sicherzustellen, dass die geeigneten Maßnahmen vorhanden sind, um Betrugszahlungen zu identifizieren und sie somit in Echtzeit zu verhindern. Im Rahmen des JobKeeper-Programms müssen anspruchsberechtigte Arbeitnehmer mindestens den Betrag der JobKeeper-Zahlung pro vierzehn Tage (1500 USD) erhalten. Gehaltsabrechnungen für diese Zeiträume müssen einen zusätzlichen Betrag anzeigen, den der Arbeitgeber dem Mitarbeiter gezahlt hat, um sicherzustellen, dass er mindestens den Betrag der JobKeeper-Zahlung für diesen Zeitraum erhalten hat. Es lohnt sich, noch einmal darauf hinzuweisen, dass das CRM derzeit ein freiwilliger Branchenkodex ist und noch nicht alle britischen Finanzinstitute dies unterzeichnet haben.